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       财界网 > 基金岛 > 实战交流吧 版主:柳进孑
三类可以投资海外的基金
18-05-11 作者:128.46.45.* 等级:小学生 点击量:3391 回复数:0
财界网基金岛

QDII基金

通俗的讲,就是在境内成立,可以投资海外市场投资的基金。

比如,最近发行的国内首只投资印度市场的QDII基金——工银瑞信印度市场基金,就是投资印度市场的。

再比如,华安德国30(DAX)跟踪德国市场的基金。投资美股、港股的QDII也是很常见的。



目前,QDII基金“出海”投资领域包括港股市场、债券市场、纳斯达克、海外中概股等,但近年来,因为QDII额度审批放缓等原因,尽管个别QDII基金业绩较好,但也没有推动这类产品整体快速发展。市场上的QDII产品虽然种类多样,但从标的的投资规模来看,QDII基金投资组合还是过于集中,主要投资于香港市场和海外市场的“中国概念”股,这样的配置使其分散风险的效果进一步下降。

QDII是一种通道,是有限额的。今年以来,QDII基金迎来利好:自2015年3月开始,QDII额度一直保持在900亿美元左右,很多基金公司有QDII资格但没额度,难以发行新产品。今年4月份,国家外汇管理局表示,开启3年来首次扩增QDII额度。基金公司成为本次扩容的最大赢家之一,获批新增额度的近七成。

沪港深基金

沪港深基金一般是指能够借助沪港通和深港通渠道投资部分港股的公募基金产品。2016年港股行情加速之后,内地各类沪港深产品也加速成立。沪港深基金,通俗的讲,就是投资港股和A股的基金。

与传统的QDII基金和A股基金相比,在港股通通道下,新发的沪港通基金的申购赎回、交易和清算、托管费用均与传统A股基金一致,成本比QDII基金低了很多,交易也更加便捷快速,无需境外托管行和境外券商进行交易和清算,资金使用效率较高。

5月1日起,沪深港通下的每日额度扩大至原来的4倍。其中,北向的沪股通和深股通,每日额度由130亿元人民币上调至520亿元,南向的港股通每日额度亦由105亿元上调至420亿元。

互认基金

目前来看,互认基金,就是香港的基金可以拿到境内来卖,当然咱们的基金也是可以拿到香港去卖。香港基金投资市场可能会更广,目前北上的互认基金也有10只了。主要是投资港股和亚洲市场。

综合这三类可以投资海外的基金
1.QDII基金,一是费用比较高,二是QDII基金赎回到账时间比较长,大约要一周吧。像最近宣传把投资印度市场作为一个宣传噱头,这只基投资印度市场的基金,是FOF,手续费叠加会更高;摆出印度股市又如何,说到新兴经济,又有哪个比得上中国经济的发展;

2.互认基金,作为一个新鲜事物。虽然投资的范围比较广,但是这几只主要投资一些债券,收益预期不会很高。并且网上代销能够买到了,也就两三只。真是懒得去银行买。

3.QDII扩容,也难阻止沪港深基金发展的势头,沪港通和深港通确实是个好东西。去年沪港深基金可算出尽了风头。但是沪港深基金龙蛇混杂,所以前不久规定沪港深基金要80投资港股。

4.任何类型的基金有基金的相似属性。被动基金看跟踪指数的误差,主动基金看基金团队(经理)的投资能力。


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